Zadbaj o swoje finanse. Zmień przypadek w plan.
Decyzje podejmowane w pośpiechu, bez porównania rynku lub pod presją, często okazują się nie najlepszym wyborem. Dobrze ułożony plan finansowy daje większy spokój, lepszą kontrolę i więcej przewidywalności. Za finansami zawsze stoją ludzie i ich historie – dom, rodzina, plany, bezpieczeństwo i marzenia na przyszłość. Dlatego w Plan Nie Przypadek patrzymy szerzej, niż tylko na liczby.
Osobista Analiza Finansowa
Każdy skuteczny plan zaczyna się od zrozumienia sytuacji wyjściowej.
Analizujemy Twoją obecną sytuację finansową, cele, zobowiązania, majątek oraz potrzeby. Dzięki temu tworzymy punkt wyjścia do budowy spójnej strategii finansowej dopasowanej do Twojego życia.
- analiza dochodów i wydatków
- ocena zobowiązań finansowych
- identyfikacja celów finansowych
- analiza majątku i oszczędności
- określenie priorytetów
Zabezpieczenie Bieżącej Płynności Finansowej
Bezpieczeństwo finansowe zaczyna się od przygotowania na nieprzewidziane sytuacje.
Budujemy fundament, który chroni Ciebie, Twoją rodzinę, majątek oraz firmę przed zdarzeniami mogącymi zachwiać stabilnością finansową.
- ochrona życia, zdrowia i dochodu
- analiza kredytów i zobowiązań
- optymalizacja kosztów finansowych
- zabezpieczenie majątku i rodziny
- sukcesja, testament i kwestie prawne
Zaplanowanie Przyszłej Płynności Finansowej
Przyszłość finansowa nie powstaje sama. Jest efektem konsekwentnie realizowanego planu.
Pomagamy budować kapitał potrzebny do realizacji najważniejszych celów życiowych — od edukacji dzieci po emeryturę i niezależność finansową.
- emerytura i niezależność finansowa
- kapitał dla dzieci i rodziny
- budowa długoterminowych oszczędności
- wykorzystanie ulg podatkowych
- regularne budowanie majątku
Ochrona Oszczędności Przed Inflacją
Wypracowany kapitał wymaga ochrony.
Pokazujemy, jak ograniczać wpływ inflacji i zachować realną wartość zgromadzonych środków, wykorzystując sprawdzone rozwiązania inwestycyjne i majątkowe.
- ochrona siły nabywczej kapitału
- nieruchomości i aktywa rzeczowe
- fundusze ochrony kapitału
- dywersyfikacja majątku
- długoterminowa stabilność finansowa
Inwestycje i Pomnażanie Majątku
Dopiero po zbudowaniu solidnych fundamentów przechodzimy do inwestowania.
Tworzymy strategie inwestycyjne dopasowane do Twoich celów, doświadczenia, horyzontu czasowego oraz akceptowanego poziomu ryzyka.
- indywidualna strategia inwestycyjna
- budowa portfela inwestycyjnego
- inwestycje aktywne i pasywne
- kontrola ryzyka
- długoterminowy wzrost majątku
Serwis i Obsługa Rozwiązań
Plan finansowy nie jest jednorazowym dokumentem. To proces.
Regularnie monitorujemy wdrożone rozwiązania, dostosowujemy strategię do zmian życiowych i dbamy o to, aby plan pozostawał aktualny przez lata.
- regularny monitoring rozwiązań
- aktualizacja strategii finansowej
- dostosowanie do zmian życiowych
- opieka doradcy na każdym etapie
- długoterminowe wsparcie i rozwój planu
Ubezpieczenia na życie
Pomagamy dobrać rozwiązania, które zapewniają finansowe bezpieczeństwo Tobie i Twoim bliskim, dopasowane do Twoich potrzeb, sytuacji życiowej i planów na przyszłość.
- dedykowane rozwiązanie dla sukcesji i dziedziczenia
- kompleksowa oferta ubezpieczeń na życie
- zdefiniowanie ryzyk i dopasowanie do nich sum ubezpieczenia
- polisy pod kredyt i inne zobowiązania
Kredyty i leasingi
Przeprowadzimy Cię przez proces kredytowy od pierwszej konsultacji aż do uzyskania finansowania. Pomożemy porównać dostępne oferty, skompletować dokumenty i wybrać rozwiązanie najlepiej dopasowane do Twoich potrzeb oraz możliwości finansowych.
- kredyty hipoteczne
- refinansowanie
- kredyty firmowe
- kredyty gotówkowe
- leasingi i pożyczki
Inwestycje
Pokazujemy, jak patrzeć na inwestowanie przez pryzmat większego planu, a nie jako zbiór przypadkowych decyzji. Każdą strategię budujemy od zera, pilnując, by Twoje pieniądze były lokowane mądrze, bezpiecznie i na Twoich warunkach.
- inwestowanie długoterminowe
- oferta inwestycyjna w każdym sektorze rynku
- strategia dopasowana do celu i ryzyka
- porządek w decyzjach inwestycyjnych
Nieruchomości, OZE i energia
Analizujemy koszty energii elektrycznej w Twojej firmie, dobieramy parametry OZE, pomagamy w przygotowaniu się do sprzedaży/zakupu przez Ciebie nieruchomości zgodnie z planem.
- audyt faktur pod kątem sprawdzenia cen energii
- sprawdzenie wolumenu energii biernej w firmie
- dobór parametrów dla OZE w Twoim domu
- sprawdzenie nieruchomości przed zakupem
- dotacje do OZE dla osób prywatnych
- energia elektryczna i gaz dla przedsiębiorców
Ubezpieczenia majątkowe
To najczęstsze i z pozoru najprostsze tematy, ale my nie działamy przypadkowo. Do każdej sprawy podchodzimy z maksymalną starannością, bo wiemy, że dobrze dobrane rozwiązanie to Twoje realne bezpieczeństwo.
- nieruchomości
- mienie i OC firmowe, D&O
- OC zawodowe
- koszty leczenia za granicą
- pojazdy, floty, GAP
Regularne oszczędzanie
Odkładanie na emeryturę czy przyszłość dzieci wydaje się proste, ale wymaga planu, który wytrzyma próbę czasu. Dbamy o to, aby cała strategia była precyzyjnie dopasowana do Twoich możliwości i celów – bez kompromisów.
- prywatne zabezpieczenie emerytury
- ulgi podatkowe i rozwiązania systemowe
- przyszłość dzieci
- wcześniejsza spłata kredytu
- niezależność finansowa
Krzysztof Cader
Krzysztof Cader
Starszy Partner w Phinance S.A., Kierownik Biura, członek MDRT. Od 2010 roku jestem związany z rynkiem finansowym. Specjalizuję się w planowaniu finansowym, inwestowaniu oraz ochronie majątku przed inflacją. Na co dzień pomaga klientom budować długoterminowe bezpieczeństwo finansowe i świadomie zarządzać kapitałem. W projekcie Plan Nie Przypadek odpowiadam za strategiczne podejście do finansów osobistych, edukację finansową oraz budowanie planów opartych na doświadczeniu, faktach i długoterminowym myśleniu.
Patrycja Cader
Patrycja Cader
Od blisko dekady pomagam moim klientom zrobić porządek tam, gdzie zwykle był chaos. Cechuje mnie wysoka empatia, a to sprawia, że do każdej sprawy podchodzę indywidualnie i ze szczególną uważnością. PLANOWANIE FINANSÓW poprzedzam wnikliwą analizą i szczegółową rozmową. Uważam, że zaufanie, to podstawa udanej współpracy. Wolne chwile spędzam w otoczeniu muzyki z mikrofonem w ręku. Wspólnie zadbajmy o Twoją płynność finansową!
Dawid Witko
Dawid Witko
Pomagam ogarnąć finanse tak, żeby działały na Twoją korzyść. Wraz ze swoim zespołem zajmuję się pełnym zakresem ubezpieczeń, tworzę plany oszczędnościowe i inwestycyjne dopasowane do Twoich celów, a także wspieram w pozyskiwaniu kapitału — od kredytów i leasingów po dotacje. Prosto, konkretnie i z myślą o tym, żebyś mógł spokojnie skupić się na tym, co dla Ciebie najważniejsze.
Patrycja Karbowniczek
Patrycja Karbowniczek
Od 2018 roku wspieram klientów indywidualnych oraz biznesowych w planowaniu finansowym. W pracy z klientami stawiam na indywidualne podejście, rzetelną analizę dostępnych możliwości oraz poszukiwanie optymalnych rozwiązań. Pomagam w renegocjacji niekorzystnych umów, planowaniu sukcesji i dziedziczenia oraz w tworzeniu kompleksowych planów finansowych dostosowanych do potrzeb i celów życiowych moich klientów. Prywatnie jestem miłośniczką długich spacerów w otoczeniu natury, które pozwalają zachować równowagę i czerpać inspiracje do działania.
Maciej Kacza
Maciej Kacza
Specjalizuję się w doradztwie kredytowym oraz finansowym dla klientów indywidualnych i biznesowych. Od 2019 roku pomagam w wyborze najlepszych rozwiązań, dopasowanych do potrzeb, możliwości i planów na przyszłość. Doskonale znam rynek finansowy zarówno od strony bankowej, jak i doradczej. W pracy z klientem stawiam przede wszystkim na indywidualne podejście, rzetelną analizę możliwości oraz sprawne przeprowadzenie przez cały proces kredytowy. Pomagam również w wyborze i dopasowaniu innych produktów finansowych, dbając o bezpieczeństwo oraz komfort podejmowanych decyzji. Prywatnie jestem miłośnikiem aktywnego stylu życia – od narciarstwa po żeglarstwo.
Kamil Pałka
Kamil Pałka
Od 2017 roku pracuję jako specjalista ds. ubezpieczeń majątkowych. W swojej pracy stawiam na długofalową współpracę z klientem, opartą na dobrych relacjach, zaufaniu i rzetelnie wykonywanych obowiązkach. Zależy mi na indywidualnym podejściu oraz skutecznym dopasowaniu rozwiązań do potrzeb klientów. Prywatnie jestem miłośnikiem kuchni włoskiej oraz fanem angielskiej piłki nożnej.
Michał Wrona
Michał Wrona
Od ponad 10 lat pomagam klientom w świecie finansów. Od dwóch lat specjalizuję się też w nieruchomościach, energii dla firm oraz OZE. Stawiam na konkretne i nowoczesne rozwiązania dopasowane do Twoich potrzeb. Non stop śledzę rynkowe newsy i finansowe ciekawostki, by nic mi nie umknęło. Łączę wieloletnie doświadczenie ze świeżym spojrzeniem i stałym rozwojem.
Jakub Sajdak
Jakub Sajdak
Od 2019 roku zajmuję się doradztwem finansowym, wspierając klientów indywidualnych oraz przedsiębiorców w planowaniu świadomych decyzji. Ukończyłem dwa kierunki studiów – finansowy oraz podatkowy na UEKu. Zajmuje się bieżącym planowaniem finansowym, ze szczególnym uwzględnieniem sukcesji. Pracuję z przedsiębiorcami w zakresie rozwiązań indywidualnych oraz firmowych skupiając się szczególnie na zabezpieczeniu dochodu oraz wykorzystaniu ulg podatkowych.
Aleksandra Kornaś
Aleksandra Kornaś
Jako specjalista ds. HR odpowiadam za rekrutację i rozwój naszego zespołu. Łączę wiedzę psychologiczną z praktycznym podejściem do współpracy i zdobywania kompetencji. Doświadczenie jest ważne, ale w rekrutacji stawiam przede wszystkim na człowieka. Wierzę, że dobre relacje są fundamentem skutecznego zespołu. Po pracy cenię sobie czas offline z dobrą książką i filiżanką kawy.
FAQ
-
Obsługujemy klienta prywatnego – singli, rodziny, gospodarstwa domowe oraz przedsiębiorców – firmy, spółki, jednoosobowe działalności gospodarcze. Z nami możesz zacząć planować od zera lub sprawdzić i zaktualizować posiadane już instrumenty finansowe.
Skontaktuj się z nami
Zapraszamy do kontaktu i umówienia rozmowy z naszym specjalistą.
